Λίστα ελέγχου επαληθεύσεως πελάτη

Μια λίστα ελέγχου επαληθεύσεως πελάτη (CDD) είναι ένα κρίσιμο μέρος του προγράμματος συμμόρφωσης οποιασδήποτε επιχείρησης. Αυτό το έγγραφο βοηθά τις εταιρείες να εντοπίσουν και να αξιολογήσουν τον κίνδυνο που σχετίζεται με τους πελάτες τους. Για να μετριάσουν αυτές τις δυνητικές απειλές, οι επιχειρήσεις πρέπει να συλλέξουν πληροφορίες σχετικά με τους πελάτες τους και να λάβουν μέτρα για την επαλήθευσή τους. Σε αυτήν την ανάρτηση, θα συζητήσουμε τα βασικά στοιχεία μιας λίστας ελέγχου CDD και θα παρέχουμε παραδείγματα για το πώς να ολοκληρώσετε κάθε βήμα.

Η σημασία μιας λίστας ελέγχου επαληθεύσεως πελάτη

Η εκτέλεση CDD είναι μια κρίσιμη διαδικασία για οποιαδήποτε οργάνωση ή χρηματοοικονομικό ίδρυμα. Συμπληρώνοντας ένα έγγραφο που περιγράφει τα απαραίτητα βήματα που πρέπει να λάβουν, οι επιχειρήσεις μπορούν να διασφαλίσουν ότι πληρούν τις νομικές και κανονιστικές τους υποχρεώσεις. Επιπλέον, μια λίστα ελέγχου συμμόρφωσης CDD μπορεί να βοηθήσει τις εταιρείες να εντοπίσουν και να αξιολογήσουν τους δυνητικούς κινδύνους της επιχειρηματικής δραστηριότητας με ορισμένους πελάτες. Λαμβάνοντας τα απαραίτητα μέτρα για τον μετριασμό αυτών των κινδύνων, οι επιχειρήσεις και τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα μπορούν να προστατευθούν από δυνητικές χρηματοοικονομικές ζημίες.

Ποιοι μπορούν να ωφεληθούν από μια λίστα ελέγχου επαληθεύσεως πελάτη;

• Επιχειρήσεις που ασχολούνται με πελάτες Όλες μπορούν να ωφεληθούν από την ύπαρξη μιας λίστας ελέγχου CDD για να τους βοηθήσει να αποφύγουν οποιαδήποτε νομικά ή χρηματοοικονομικά προβλήματα που ενδέχεται να προκύψουν από τη μη διεξαγωγή της δέουσας επιμέλειας στους πελάτες. Ακολουθώντας τα βήματα της λίστας ελέγχου, μπορούν να είναι σίγουροι ότι λαμβάνουν τα απαραίτητα προληπτικά μέτρα για να αποφύγουν οποιαδήποτε δυνητικά προβλήματα.

• Επιχειρήσεις που υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς AML Οι κανονισμοί κατά του νομισματικού λαδώματος (AML) απαιτούν από τις επιχειρήσεις να λάβουν πρόσθετα μέτρα για την αποτροπή χρηματοδότησης εγκληματικών δραστηριοτήτων. Μέρος αυτών των κανονιστικών απαιτήσεων περιλαμβάνει την ολοκλήρωση της CDD. Έχοντας μια λίστα ελέγχου για αυτό, οι επιχειρήσεις μπορούν να διασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται συνεχώς με τους κανονισμούς AML.

• Οποιαδήποτε οργάνωση ή χρηματοοικονομικό ίδρυμα που θέλει να προστατευθεί από τους χρηματοοικονομικούς κινδύνους που σχετίζονται με τους πελάτες του Ένα τέτοιο έγγραφο μπορεί να βοηθήσει τις επιχειρήσεις να εντοπίσουν και να αξιολογήσουν οποιαδήποτε δυνητικές απειλές που θέτουν οι πελάτες τους. Λαμβάνοντας μέτρα για τον μετριασμό αυτών των κινδύνων, οι εταιρείες μπορούν να προστατευθούν από τις χρηματοοικονομικές ζημίες που ενδέχεται να προκύψουν ως αποτέλεσμα.

Εξερευνήστε τη λίστα ελέγχου επαληθεύσεως πελάτη μας

Λίστα ελέγχου επαληθεύσεως πελάτη

Ασφαλίστε τις πληροφορίες σας

Αντιγραφή συνδέσμου

Δοκιμάστε την ασφάλεια των δικτύων και των συστημάτων σας και βεβαιωθείτε ότι οι υπάλληλοί σας είναι εκπαιδευμένοι στις καλές πρακτικές ασφάλειας δεδομένων.

Γιατί είναι σημαντική η ασφάλεια των πληροφοριών σας;

Για να προστατευθεί η επιχείρησή σας από οποιεσδήποτε δυνητικές χρηματοοικονομικές ζημίες που ενδέχεται να προκύψουν εάν κάποιες ταυτότητες των πελατών σας κλαπούν. Επιπλέον, εάν τα συστήματά σας παραβιαστούν, θα μπορούσατε να υπόκεισθε σε βαριά πρόστιμα από τις κανονιστικές αρχές.

Πώς να ασφαλίσετε τις πληροφορίες σας;

Πρώτον, θα πρέπει να έχετε εσωτερικούς ελέγχους και μια πολιτική ασφάλειας δεδομένων που περιγράφει τα λογικά μέτρα που πρέπει να λάβετε για να προστατευθούν τα δίκτυα και τα συστήματά σας. Στη συνέχεια, ελέγξτε ότι όλοι οι υπάλληλοί σας είναι εκπαιδευμένοι στις καλές πρακτικές ασφάλειας δεδομένων, όπως η μη κοινοποίηση κωδικών πρόσβασης ή η λήψη αρχείων που δεν προέρχονται από αξιόπιστες πηγές.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την ασφάλεια των πληροφοριών σας;

• Τείχη προστασίας – για την προστασία των δικτύων σας από εξωτερικές απειλές
• Συστήματα ανίχνευσης εισβολών – για την παρακολούθηση των δικτύων σας για οποιαδήποτε ύποπτη δραστηριότητα
• Λογισμικό πρόληψης απώλειας δεδομένων – για την αποτροπή διαρροών ευαίσθητων δεδομένων
• Κρυπτογράφηση δεδομένων – για την προστασία των δεδομένων σας κατά τη μεταφορά
• Έλεγχος πρόσβασης – για τον περιορισμό της πρόσβασης των υπαλλήλων σε ευαίσθητα δεδομένα
• Εκπαίδευση υπαλλήλων – για την εκπαίδευση των υπαλλήλων σας στις καλές πρακτικές ασφάλειας δεδομένων
• Ασφάλιση κυβερνοασφάλειας – για την χρηματοοικονομική προστασία της επιχείρησής σας σε περίπτωση παραβίασης δεδομένων

Έγινε. Όλες οι πληροφορίες μου είναι ασφαλείς

Επαληθεύστε τις ταυτότητες των πελατών

Αντιγραφή συνδέσμου

Συλλέξτε και επιβεβαιώστε τα ονόματα, τις διευθύνσεις, τις ημερομηνίες γέννησης και άλλες πληροφορίες ταυτοποίησης των πελατών σας.

Γιατί είναι σημαντική η επαλήθευση των ταυτοτήτων των πελατών;

Αυτό βοηθά να διασφαλίσετε ότι λαμβάνετε λογικά μέτρα για να επιβεβαιώσετε ότι οι πελάτες είναι αυτοί που λένε ότι είναι. Ως αποτέλεσμα, αυτό θα συμβάλει στην αποτροπή κλοπής ταυτότητας και απάτης, καθώς και στη συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML.

Πώς να επαληθεύσετε τις ταυτότητες των πελατών;

Συλλέξτε τις πληροφορίες τους μέσω ενός διαδικτυακού εντύπου ή ενός ερωτηματολογίου Γνώσης του Πελάτη (KYC) και ελέγξτε ότι ταιριάζει με τα αρχεία σας. Στη συνέχεια, θα πρέπει να επιβεβαιώσετε ότι οι λεπτομέρειες είναι σωστές λαμβάνοντας αντίγραφα των εγγράφων ταυτοποίησής τους, όπως διαβατήρια ή άδειες οδήγησης.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επαλήθευση των ταυτοτήτων των πελατών;

• Διαδικτυακά έντυπα ή/και ερωτηματολόγια KYC – για τη συλλογή πληροφοριών πελατών
• Έγγραφα ταυτοποίησης – για την επιβεβαίωση των λεπτομερειών του πελάτη

Επαληθεύω πάντα τις ταυτότητες των πελατών μου

Ελέγξτε για κυρώσεις

Αντιγραφή συνδέσμου

Αναζητήστε τα ονόματα των πελατών σας σε λίστες κυρώσεων για να διασφαλίσετε ότι δεν κάνετε επιχειρηματικές δραστηριότητες με περιορισμένα άτομα ή οντότητες.

Γιατί είναι σημαντικός ο έλεγχος για κυρώσεις;

Εάν κάνετε επιχειρηματικές δραστηριότητες με κάποιον που υπόκειται σε κυρώσεις, θα μπορούσατε να αντιμετωπίσετε βαριά πρόστιμα ή ακόμη και φυλάκιση. Ως εκ τούτου, πρέπει να ελέγξετε για κυρώσεις πριν από την έναρξη οποιασδήποτε επιχειρηματικής δραστηριότητας.

Πώς να ελέγξετε για κυρώσεις;

Το πιο συνηθισμένο είναι να αναζητήσετε τα ονόματα των πελατών σας σε λίστες κυρώσεων. Αυτές οι λίστες συνήθως διατηρούνται από κυβερνητικές υπηρεσίες, αστυνομικές αρχές ή χρηματοοικονομικά ιδρύματα, πράγμα που σημαίνει ότι περιέχουν ακριβείς και ενημερωμένες πληροφορίες.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τον έλεγχο κυρώσεων;

• Λίστες κυρώσεων – για τον έλεγχο εάν οι πελάτες σας είναι περιορισμένα άτομα ή οντότητες
• Κυβερνητικές υπηρεσίες ή/και χρηματοοικονομικά ιδρύματα – για ακριβείς και ενημερωμένες πληροφορίες

Έλεγξα τα πάντα διεξοδικά

Κάντε μια αξιολόγηση κινδύνου πελάτη

Αντιγραφή συνδέσμου

Αφού συλλέξετε και επαληθεύσετε τις πληροφορίες τους, θα πρέπει στη συνέχεια να αξιολογήσετε το σχετικό προφίλ κινδύνου του πελάτη.

Γιατί είναι σημαντική η αξιολόγηση κινδύνου πελάτη;

Η εκτίμηση του πόσο πιθανό είναι να διαπράξουν απάτη ή εάν υπάρχουν κίνδυνοι νομισματικού λαδώματος σας βοηθά να προσδιορίσετε το επίπεδο της δέουσας επιμέλειας που απαιτείται για κάθε τύπο πελάτη. Για παράδειγμα, οι τύποι πελατών υψηλού κινδύνου θα πρέπει να υποβληθούν σε πιο αυστηρούς ελέγχους από αυτούς χαμηλού κινδύνου.

Πώς να κάνετε μια αξιολόγηση κινδύνου πελάτη;

Μπορείτε να βαθμολογήσετε τους επιμέρους πελάτες σας με βάση παράγοντες όπως η χώρα προέλευσής τους, η βιομηχανία και το ιστορικό συναλλαγών τους. Κάνοντας αυτό θα σας δώσει μια καλύτερη ιδέα για το ποιοι είναι οι πελάτες σας με υψηλότερο κίνδυνο και, επομένως, απαιτούν περισσότερη δέουσα επιμέλεια.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την αξιολόγηση κινδύνου πελάτη;

• Βαθμολόγηση – για αξιολογήσεις με βάση ορισμένους παράγοντες κινδύνου πελάτη
• Αξιολογήσεις κινδύνου χώρας – για τον έλεγχο του συνολικού επιπέδου κινδύνου στη θέση του πελάτη
• Αξιολογήσεις κινδύνου βιομηχανίας – για τον έλεγχο του κινδύνου συγκεκριμένου τομέα

Έχω τελειώσει την αξιολόγηση όλων των δυνητικών κινδύνων

Συλλέξτε πρόσθετες πληροφορίες

Αντιγραφή συνδέσμου

Ανάλογα με τα αποτελέσματα της αξιολόγησής σας, ενδέχεται να χρειαστεί να συλλέξετε περαιτέρω λεπτομέρειες από τους πελάτες σας.

Γιατί είναι σημαντική η συλλογή πρόσθετων πληροφοριών;

Βοηθά να επαληθεύσετε περαιτέρω την ταυτότητά τους και να αξιολογήσετε τα επίπεδα κινδύνου τους. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να αποφασίσετε να ζητήσετε αντίγραφα των χρηματοοικονομικών τους καταστάσεων.

Πώς να συλλέξετε πρόσθετες πληροφορίες;

Μπορείτε να ζητήσετε τα απαιτούμενα έγγραφα απευθείας από τον πελάτη σας ή μέσω ενός διαδικτυακού εντύπου. Αφού τα έχετε, ελέγξτε ότι οι πληροφορίες ταιριάζουν με αυτά που έχετε ήδη στο αρχείο.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη συλλογή πρόσθετων πληροφοριών;

• Διαδικτυακά έντυπα – για να ζητήσετε ένα επίσημο έγγραφο από τον πελάτη σας
• Πρόσθετα έγγραφα π.χ. τραπεζικές καταστάσεις – για περαιτέρω αξιολογήσεις κατηγοριών κινδύνου πελάτη

Έγινε. Συνέλεξα κάθε δυνατό κομμάτι πληροφορίας

Επαληθεύστε περαιτέρω λεπτομέρειες

Αντιγραφή συνδέσμου

Αφού συλλέξετε όλες τις απαραίτητες πληροφορίες, θα πρέπει στη συνέχεια να τις επαληθεύσετε για να διασφαλίσετε ότι τα πάντα είναι σωστά.

Γιατί είναι σημαντική η επαλήθευση περαιτέρω λεπτομερειών;

Κάνοντας αυτό συμβάλλει στην προστασία της επιχείρησής σας από απάτη και τον δυνητικό κίνδυνο νομισματικού λαδώματος. Για να το κάνετε, ενδέχεται να χρειαστεί να επιβεβαιώσετε τη διεύθυνση ή τον χώρο εργασίας ενός πελάτη, για παράδειγμα.

Πώς να επαληθεύσετε περαιτέρω λεπτομέρειες;

Υπάρχουν μερικοί τρόποι για να το κάνετε αυτό, όπως να καλέσετε τον πελάτη ή να του στείλετε ένα γράμμα. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε υπηρεσίες τρίτων ως ανεξάρτητη πηγή για την επαλήθευση της ταυτότητας και/ή της διεύθυνσής τους.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επαλήθευση περαιτέρω λεπτομερειών;

• Τηλεφωνικές κλήσεις – για να επικοινωνήσετε απευθείας με τον πελάτη
• Γράμματα – για τον έλεγχο της διεύθυνσης του πελάτη
• Υπηρεσίες τρίτων – για μια επιπλέον διαδικασία επαλήθευσης, π.χ. έλεγχος ταυτότητας ή επιβεβαίωση διεύθυνσης

Όλες οι λεπτομέρειες επαληθεύθηκαν με επιτυχία

Διεξάγετε έρευνες υποβάθρου

Αντιγραφή συνδέσμου

Ανάλογα με τα αποτελέσματα της διαδικασίας μέχρι στιγμής, ενδέχεται να χρειαστεί να διεξάγετε πρόσθετη επαλήθευση των πελατών σας.

Γιατί είναι σημαντική η διεξαγωγή ερευνών υποβάθρου;

Αυτό βοηθά να αξιολογήσετε περαιτέρω το επίπεδο κινδύνου ενός πελάτη και να διασφαλίσετε ότι είναι αυτοί που λένε ότι είναι. Σε αυτό το στάδιο, θα πρέπει να ελέγξετε τα ποινικά τους αρχεία ή το χρηματοοικονομικό ιστορικό τους εάν κρίνεται απαραίτητο.

Πώς να διεξάγετε έρευνες υποβάθρου;

Αναζητώντας διαδικτυακές βάσεις δεδομένων ή προσλαμβάνοντας μια επαγγελματική υπηρεσία. Αφού έχετε τις απαιτούμενες πληροφορίες, θα πρέπει να τις εξετάσετε προσεκτικά για να αναζητήσετε κόκκινες σημαίες.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη διεξαγωγή ερευνών υποβάθρου;

• Διαδικτυακές βάσεις δεδομένων
• Επαγγελματικές υπηρεσίες
• Αναφορές πιστοληπτικής ικανότητας
• Παγκόσμιες λίστες παρακολούθησης – για τον έλεγχο οποιασδήποτε κυρώσεως ή ποινικής έκθεσης

Έχω τελειώσει με αυτό το βήμα

Προσλάβετε έναν δικηγόρο

Αντιγραφή συνδέσμου

Εάν δεν είστε ακόμη σίγουροι για έναν συγκεκριμένο πελάτη, μπορείτε πάντα να προσλάβετε κάποιον για να σας εκπροσωπήσει νομικά.

Γιατί είναι σημαντική η πρόσληψη ενός δικηγόρου;

Μπορούν να παρέχουν ειδικευμένες συμβουλές σχετικά με την προσέγγισή σας στις διαδικασίες επαληθεύσεως πελάτη και να διασφαλίσουν ότι τα πάντα γίνονται σωστά. Ένας δικηγόρος μπορεί επίσης να βοηθήσει στην επίλυση οποιωνδήποτε νομικών ζητημάτων που ενδέχεται να προκύψουν κατά την αντιμετώπιση πελατών.

Πώς να προσλάβετε έναν δικηγόρο;

Μπορείτε να αναζητήσετε διαδικτυακά ή να ζητήσετε συστάσεις από το δίκτυό σας. Αφού βρείτε μερικούς δυνητικούς υποψηφίους, ελέγξτε τα προσόντα και την εμπειρία τους για να διασφαλίσετε ότι είναι κατάλληλοι για τη δουλειά. Στη συνέχεια, συνεντευξιάστε τους για να δείτε εάν θα ήταν καλή επιλογή για την επιχείρησή σας.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την πρόσληψη ενός δικηγόρου;

• Διαδικτυακή αναζήτηση – για την εύρεση δυνητικών υποψηφίων
• Κατάλογοι – για την αναζήτηση ειδικευμένων δικηγόρων
• Αναθεώρηση προσόντων και εμπειρίας – για να διασφαλίσετε ότι ο υποψήφιος είναι κατάλληλος για τη δουλειά

Έχω τον δικηγόρο μου έτοιμο όταν χρειάζεται

Παρακολουθήστε τη δραστηριότητα του πελάτη

Αντιγραφή συνδέσμου

Ακόμη και αφού ολοκληρώσετε τη διαδικασία επαληθεύσεως πελάτη, θα πρέπει να παρακολουθείτε τις ενέργειές τους.

Γιατί είναι σημαντική η παρακολούθηση της δραστηριότητας του πελάτη;

Για να ελέγξετε ότι δεν κάνουν ύποπες συναλλαγές και να σας δώσουν την ευκαιρία να αντιδράσετε εάν το κάνουν. Εάν παρατηρήσετε ότι ένας μεγάλος πελάτης κάνει μεγάλες ή συχνές αναλήψεις, για παράδειγμα, θα πρέπει να διερευνήσετε περαιτέρω για να αναζητήσετε σημάδια δυνητικού νομισματικού λαδώματος.

Πώς να παρακολουθήσετε τη δραστηριότητα του πελάτη;

Ελέγχετε τακτικά τις δηλώσεις επιχειρηματικού λογαριασμού ή το ιστορικό συναλλαγών τους. Εάν παρατηρήσετε κάτι ασυνήθιστο, λάβετε κατάλληλα μέτρα, όπως επικοινωνία με τον πελάτη ή αναφορά της ύποπης δραστηριότητας στις σχετικές αρχές.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την παρακολούθηση της δραστηριότητας του πελάτη;

• Δηλώσεις λογαριασμού – για την αναζήτηση ύποπων συναλλαγών
• Ιστορικά συναλλαγών – για την παρακολούθηση της δραστηριότητας του πελάτη με την πάροδο του χρόνου
• Τακτικές αναθεωρήσεις – για να διασφαλίσετε ότι η ύποπη δραστηριότητα δεν παραβλέπεται

Έγινε. Είμαι ενήμερος για τη δραστηριότητα των πελατών μου

Σημειώστε τυχόν αλλαγές στη συμπεριφορά

Αντιγραφή συνδέσμου

Θα πρέπει επίσης να είστε ενήμεροι εάν ένας πελάτης αρχίσει να ασχολείται με οποιαδήποτε ύποπη δραστηριότητα, καθώς αυτό θα μπορούσε να είναι ένδειξη ότι κάτι δεν πάει καλά.

Γιατί είναι σημαντική η σημείωση αλλαγών στη συμπεριφορά;

Μπορεί να σας βοηθήσει να εντοπίσετε δυνητικά προβλήματα νωρίς και να λάβετε μέτρα για να τα αποτρέψετε από το να προκαλέσουν ζημιά. Η παρατήρηση οποιασδήποτε ασυνήθιστης δραστηριότητας σας επιτρέπει να διερευνήσετε περαιτέρω και να ανακαλύψετε εάν ο πελάτης ασχολείται με ποινικές ενέργειες πριν να είναι πολύ αργά.

Πώς να σημειώσετε αλλαγές στη συμπεριφορά;

Δώστε προσοχή στον τρόπο που ενεργεί ο πελάτης όταν αλληλεπιδρούν μαζί σας και παρακολουθήστε τις επιχειρηματικές δραστηριότητες με την πάροδο του χρόνου. Εάν παρατηρήσετε οποιεσδήποτε αποκλίσεις από το κανονικό, θα πρέπει να θέσετε το ζήτημα απευθείας ή να σημαιοθετήσετε το λογαριασμό για πιο στενή συνεχή παρακολούθηση.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη σημείωση αλλαγών στη συμπεριφορά;

• Παρακολούθηση δραστηριοτήτων με την πάροδο του χρόνου – για την ανίχνευση οποιουδήποτε ασυνήθιστου
• Σημαίωση λογαριασμού – για τη σήμανση ενός λογαριασμού ως δυνητικά ύποπτου

Σημειώνω κάθε αλλαγή στη συμπεριφορά του πελάτη μου

Διεξάγετε τακτικές συνεντεύξεις με το LiveAgent

Αντιγραφή συνδέσμου

Ακόμη και αν τα πάντα φαίνονται να πάνε καλά, θα πρέπει να επικοινωνήσετε με τους πελάτες σας μετά από ένα ορισμένο χρονικό διάστημα.

Γιατί είναι σημαντική η διεξαγωγή τακτικών συνεντεύξεων;

Για την οικοδόμηση και τη διατήρηση μιας καλής σχέσης με τον πελάτη, καθώς και για να σας επιτρέψει να τους ρωτήσετε σχετικά με τυχόν αλλαγές στις περιστάσεις ή την επιχείρησή τους που θα μπορούσαν να επηρεάσουν το λογαριασμό ή τις δραστηριότητες με εσάς. Οι τακτικές συνεντεύξεις δείχνουν ότι ενδιαφέρεστε για τον πελάτη και την επιτυχία του.

Πώς να διεξάγετε τακτικές συνεντεύξεις;

Χρησιμοποιήστε ένα σύστημα Διαχείρισης Σχέσεων Πελατών (CRM) για να προγραμματίσετε τακτική επικοινωνία με πελάτες τουλάχιστον μία φορά ανά έτος (αλλά πιο συχνά εάν είναι δυνατόν), ή ρυθμίστε ένα σύστημα υπενθυμίσεων για τον εαυτό σας. Μπορείτε επίσης απλώς να επικοινωνήσετε όταν έχετε κάτι συγκεκριμένο να συζητήσετε και να επικοινωνήσετε μαζί τους μέσω του προτιμώμενου καναλιού επικοινωνίας τους χρησιμοποιώντας το λογισμικό helpdesk LiveAgent. Αυτό θα βοηθήσει στη διατήρηση καλών σχέσεων με τους πελάτες.

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη διεξαγωγή τακτικών συνεντεύξεων;

• Σύστημα Διαχείρισης Σχέσεων Πελατών – για την αποθήκευση των πληροφοριών τους και τον προγραμματισμό επικοινωνίας
• LiveAgent – για την επικοινωνία μαζί τους απευθείας μέσω του προτιμώμενου καναλιού τους
• Υπενθυμίσεις ημερολογίου – για να σας βοηθήσουν να παρακολουθείτε πότε έχετε προγραμματίσει να επικοινωνήσετε με κάθε πελάτη

Διεξάγω τις συνεντεύξεις μου τακτικά

Αναφέρετε ύποπη δραστηριότητα λογαριασμού

Αντιγραφή συνδέσμου

Εάν πιστεύετε ότι ένας πελάτης κινδυνεύει από νομισματικό λάδωμα ή οποιαδήποτε άλλη εγκληματική δραστηριότητα, θα πρέπει να το αναφέρετε στις σχετικές αρχές.

Γιατί είναι σημαντική η αναφορά ύποπης δραστηριότητας λογαριασμού;

Είναι νομική απαίτηση για εσάς να το κάνετε, και βοηθά να προστατευθούν τόσο η επιχείρησή σας όσο και η ευρύτερη κοινότητα από τη ζημιά. Πρέπει να λάβετε μέτρα εάν έχετε οποιαδήποτε υποψία νομισματικού λαδώματος ή οποιασδήποτε άλλης εγκληματικής δραστηριότητας, καθώς πρόκειται για σοβαρά εγκλήματα που μπορούν να έχουν εκτεταμένες συνέπειες.

Πώς να αναφέρετε ύποπη δραστηριότητα λογαριασμού;

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να αναφέρετε ύποπη δραστηριότητα, ανάλογα με τη χώρα ή την περιοχή όπου ζείτε. Στις ΗΠΑ, για παράδειγμα, μπορείτε να υποβάλετε μια Αναφορά Ύποπης Δραστηριότητας (SAR) στο Δίκτυο Επιβολής Χρηματοοικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN).

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την αναφορά ύποπης δραστηριότητας λογαριασμού;

• SAR – για την υποβολή αναφοράς στο FinCEN στις ΗΠΑ
• Σχετικές αρχές – για την αναφορά σε άλλες χώρες και περιοχές

Αναφέρω ύποπη δραστηριότητα

Καλές πρακτικές επαληθεύσεως πελάτη

• Διεξάγετε έρευνα υποβάθρου σε όλους τους πελάτες, συμπεριλαμβανομένων ελέγχων ποινικού και πιστοληπτικού ιστορικού Σκεφτείτε να χρησιμοποιήσετε ένα Πρόγραμμα Ταυτοποίησης Πελάτη (CIP) για την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη. Αυτό συνήθως θα περιλαμβάνει τη συλλογή και την επαλήθευση ορισμένων πληροφοριών σχετικά με τον πελάτη, όπως το όνομα, η ημερομηνία γέννησης και ο αριθμός κοινωνικής ασφάλισης. Θα πρέπει επίσης να διεξάγετε ποινικούς και πιστοληπτικούς ελέγχους για να διασφαλίσετε ότι ο πελάτης δεν έχει ιστορικό χρηματοοικονομικών εγκλημάτων ή άλλης παράνομης δραστηριότητας.

• Ζητήστε και ελέγξτε αντίγραφα αδειών επιχείρησης και αδειών Κατά την ενσωμάτωση ενός νέου πελάτη, βεβαιωθείτε ότι ζητάτε να δείτε αυτά και οποιαδήποτε άλλα σχετικά έγγραφα για τα ιστορικά αρχεία σας. Αυτό θα σας βοηθήσει να επιβεβαιώσετε ότι ο πελάτης είναι νόμιμος και ότι η επιχείρησή του λειτουργεί νόμιμα.

• Επαληθεύστε τις πληροφορίες επικοινωνίας του πελάτη Είναι σημαντικό να επαληθεύσετε ότι οι λεπτομέρειες που έχετε στο αρχείο είναι σωστές και ενημερωμένες. Αυτό περιλαμβάνει το όνομα, τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, τη διεύθυνση αλληλογραφίας και τον αριθμό τηλεφώνου. Θα πρέπει επίσης να διασφαλίσετε ότι έχετε έναν τρόπο να επικοινωνήσετε με τον πελάτη σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης.

• Ελέγξτε τα προφίλ των μέσων κοινωνικής δικτύωσης του πελάτη για κόκκινες σημαίες Τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης μπορούν να είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να γνωρίσετε τους πελάτες σας, αλλά είναι επίσης σημαντικό να ελέγξετε για σημάδια που θα μπορούσαν να υποδείξουν ότι δεν είναι αυτοί που λένε ότι είναι ή ασχολούνται με παράνομες δραστηριότητες. Αυτό περιλαμβάνει την αναζήτηση ψευδών κριτικών, των προφίλ που ακολουθούν, των σχολίων που δεν ταιριάζουν ή οποιουδήποτε άλλου είδους ύποπης συμπεριφοράς.

• Ζητήστε συστάσεις από άλλες επιχειρήσεις που έχουν συνεργαστεί με τον πελάτη Εάν δεν είστε σίγουροι για έναν πελάτη, ένας τρόπος για να αποκτήσετε κάποια ηρεμία είναι να μιλήσετε με άλλες εταιρείες που έχουν κάνει επιχειρηματικές δραστηριότητες με αυτούς πριν. Αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να επιβεβαιώσετε ότι είναι νόμιμοι, αξιόπιστοι και αξιόλογοι για συνεργασία, πράγμα που θα αυξήσει τις πιθανότητες να έχετε μια καλή σχέση με τον πελάτη.

• Συναντηθείτε με τον πελάτη προσωπικά για να αποκτήσετε μια αίσθηση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων του Εάν είναι δυνατόν, είναι πάντα καλή ιδέα να έχετε μια συζήτηση πρόσωπο με πρόσωπο με κάποιον πριν κάνετε επιχειρηματικές δραστηριότητες με αυτόν. Αυτό θα σας δώσει την ευκαιρία να τον γνωρίσετε καλύτερα και να μάθετε για την επιχείρησή του από πρώτο χέρι. Είναι επίσης μια ευκαιρία να κάνετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις που ενδέχεται να έχετε και να αποκτήσετε περισσότερη διαβεβαίωση ότι είναι αυτοί που λένε ότι είναι.

Περίληψη της λίστας ελέγχου επαληθεύσεως πελάτη

• Ασφαλίστε τις πληροφορίες σας
• Επαληθεύστε τις ταυτότητες των πελατών
• Ελέγξτε για κυρώσεις
• Κάντε μια αξιολόγηση κινδύνου πελάτη
• Συλλέξτε πρόσθετες πληροφορίες
• Επαληθεύστε περαιτέρω λεπτομέρειες
• Διεξάγετε έρευνες υποβάθρου
• Προσλάβετε έναν δικηγόρο
• Παρακολουθήστε τη δραστηριότητα του πελάτη
• Σημειώστε τυχόν αλλαγές στη συμπεριφορά
• Διεξάγετε τακτικές συνεντεύξεις με το LiveAgent
• Αναφέρετε ύποπη δραστηριότητα λογαριασμού