Customer at register

Λίστα ελέγχου γνωρίστε τον πελάτη σας

Πλοήγηση

Λίστα ελέγχου γνωρίστε τον πελάτη σας

121
Collapse All Expand All

Υπάρχουν πολλές συμβουλές για το πώς να γνωρίσετε τους πελάτες σας και μπορεί να είναι δύσκολο να καταλάβετε τι είναι πιο σημαντικό. Είναι εύκολο να παραμείνετε σε λεπτομέρειες και να χάσετε τη μεγάλη εικόνα.

Γι’ αυτό συγκεντρώσαμε αυτήν τη λίστα ελέγχου – είναι μια περίληψη των πιο σημαντικών πραγμάτων που πρέπει να γνωρίζετε για τους πελάτες σας. Ρίξτε λοιπόν μια ματιά και δείτε εάν υπάρχουν επιπλέον λεπτομέρειες που πρέπει να ρωτήσετε τους πελάτες σας.

Η σημασία της λίστας ελέγχου γνωρίστε τους πελάτες σας

Οι λίστες ελέγχου γνωρίστε τους πελάτες σας (λίστες ελέγχου KYC) έχουν σχεδιαστεί ειδικά για να βοηθούν στην αναγνώριση και τον έλεγχο πελατών. Μια λίστα ελέγχου KYC είναι σημαντική επειδή σας βοηθά να επαληθεύσετε ότι κάθε πελάτης είναι αυτός που λέει ότι είναι. Βοηθά επίσης στην αξιολόγηση τυχόν κινδύνων που σχετίζονται με την επιχειρηματική δραστηριότητα μαζί τους.

Η λίστα ελέγχου KYC είναι το πρώτο βήμα για να κατανοήσετε τους πελάτες σας και να μπορέσετε να τους εξυπηρετήσετε σωστά.

Ποιος μπορεί να επωφεληθεί από τη λίστα ελέγχου γνωρίστε τον πελάτη σας

Κάθε επιχείρηση με έκθεση σε κινδύνους πελατών, όπως λογιστές ή πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, θα πρέπει να αναπτύξει μια στρατηγική KYC για προσέλκυση πελατών. Μια λίστα ελέγχου KYC μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί από κάθε επιχείρηση που θέλει να γνωρίσει καλύτερα τους πελάτες της – μπορεί να τους βοηθήσει να κατανοήσουν τις ανάγκες των πιθανών πελατών και να δημιουργήσουν σχέσεις μαζί τους.

  • Ιδιοκτήτες επιχειρήσεων

Εάν είστε ιδιοκτήτης επιχείρησης, είναι σημαντικό να γνωρίζετε ποιοι είναι οι πελάτες σας και μια λίστα ελέγχου KYC σας επιτρέπει να το κάνετε αυτό. Σας βοηθά επίσης να αξιολογήσετε τυχόν κινδύνους που σχετίζονται με την επιχειρηματική δραστηριότητα με δυνητικούς πελάτες.

  • Λογιστές

Οι συναλλαγές που περιλαμβάνουν χρήματα υπόκεινται σε πρόσθετους κινδύνους. Θα πρέπει να έχετε όλες τις σχετικές πληροφορίες σχετικά με έναν πελάτη που απαιτείται για την επαλήθευση της ταυτότητάς του και την αξιολόγηση τυχόν πιθανών απειλών.

  • Πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι υποχρεούνται από το νόμο να γνωρίζουν τους πελάτες τους. Πρέπει να λάβουν και να επαληθεύσουν πληροφορίες πελατών για να αποτρέψουν το ξέπλυμα χρήματος, το οικονομικό έγκλημα και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

  • Επαγγελματίες συμμόρφωσης

Η λίστα ελέγχου γνωρίστε τους πελάτες σας μπορεί να σας βοηθήσει να ανταποκριθείτε στις απαιτήσεις συμμόρφωσης. Ως αποτέλεσμα, μπορείτε να είστε σίγουροι ότι η εταιρεία σας πληροί όλα τα προγράμματα συμμόρφωσης και συμβάλλει στην αποτροπή παράνομων δραστηριοτήτων.

Λίστες ελέγχου KYC για ιδιώτες

Λίστα ελέγχου γνωρίστε τον πελάτη σας

Το να έχετε θεμελιώδεις πληροφορίες για τον πελάτη σας είναι το κλειδί για να τους κατανοήσετε.

Γιατί είναι σημαντικές οι βασικές πληροφορίες;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο
  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο
  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο
  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο
  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο
  • ιστότοπο της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Τα πιστοποιητικά είναι νομικά έγγραφα που δείχνουν τη σύσταση, την ιδιοκτησία και τη συμμόρφωση μιας εταιρείας με τους κανονισμούς. Έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά σύστασης, το καταστατικό, το μνημόνιο, καθώς και η ιεραρχική δομή μπορούν να σας δώσουν μια ιδέα για τη δομή της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικά τα πιστοποιητικά;

Μπορούν να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη δομή μιας εταιρείας και τον τρόπο λειτουργίας της.

Πώς να αποκτήσετε όλα τα σχετικά πιστοποιητικά;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε τα πιστοποιητικά είναι να τα ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο ή στο διαδίκτυο μέσω βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων.

woman taking notes - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση πιστοποιητικών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τη διαδικασία λήψης αποφάσεων της εταιρείας και μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την κουλτούρα της εταιρείας.

Πώς να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Κάντε μια λίστα με τους συνεργάτες, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες της εταιρείας και στη συνέχεια κάντε την έρευνά σας για τον καθένα. Προσπαθήστε να μάθετε όσο περισσότερα μπορείτε για το υπόβαθρο, τα ενδιαφέροντα και τους στόχους τους για την εταιρεία. Αυτό θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε πώς σκέφτονται και τι τους παρακινεί.

Customer research illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

  • ιστότοπο της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Τα πιστοποιητικά είναι νομικά έγγραφα που δείχνουν τη σύσταση, την ιδιοκτησία και τη συμμόρφωση μιας εταιρείας με τους κανονισμούς. Έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά σύστασης, το καταστατικό, το μνημόνιο, καθώς και η ιεραρχική δομή μπορούν να σας δώσουν μια ιδέα για τη δομή της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικά τα πιστοποιητικά;

Μπορούν να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη δομή μιας εταιρείας και τον τρόπο λειτουργίας της.

Πώς να αποκτήσετε όλα τα σχετικά πιστοποιητικά;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε τα πιστοποιητικά είναι να τα ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο ή στο διαδίκτυο μέσω βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων.

woman taking notes - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση πιστοποιητικών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο

Ένα άλλο σημαντικό πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε για τους πελάτες σας είναι τα άτομα που διευθύνουν την εταιρεία, συμπεριλαμβανομένων των διευθυντών, των συνεργατών και των ιδιοκτητών της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τη διαδικασία λήψης αποφάσεων της εταιρείας και μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την κουλτούρα της εταιρείας.

Πώς να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Κάντε μια λίστα με τους συνεργάτες, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες της εταιρείας και στη συνέχεια κάντε την έρευνά σας για τον καθένα. Προσπαθήστε να μάθετε όσο περισσότερα μπορείτε για το υπόβαθρο, τα ενδιαφέροντα και τους στόχους τους για την εταιρεία. Αυτό θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε πώς σκέφτονται και τι τους παρακινεί.

Customer research illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

  • ιστότοπο της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Τα πιστοποιητικά είναι νομικά έγγραφα που δείχνουν τη σύσταση, την ιδιοκτησία και τη συμμόρφωση μιας εταιρείας με τους κανονισμούς. Έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά σύστασης, το καταστατικό, το μνημόνιο, καθώς και η ιεραρχική δομή μπορούν να σας δώσουν μια ιδέα για τη δομή της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικά τα πιστοποιητικά;

Μπορούν να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη δομή μιας εταιρείας και τον τρόπο λειτουργίας της.

Πώς να αποκτήσετε όλα τα σχετικά πιστοποιητικά;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε τα πιστοποιητικά είναι να τα ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο ή στο διαδίκτυο μέσω βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων.

woman taking notes - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση πιστοποιητικών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο
  • ιστότοπος της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Η πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας είναι ένας καλός δείκτης της οικονομικής της υγείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε την οικονομική κατάσταση της εταιρείας και την ικανότητά της να πραγματοποιεί πληρωμές εγκαίρως.

Πώς να μάθετε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας και τους πιθανούς κινδύνους. Ένα άλλο είναι να βρείτε την οικονομική έκθεση της εταιρείας από μια πιστωτική εταιρεία.

Μια καλή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε υπερβαίνει τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση χαμηλού κινδύνου. Μια κακή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε κάτω από τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση υψηλού κινδύνου. Εάν μια εταιρεία δεν έχει αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας, θα μπορούσε να σημαίνει ότι είναι πολύ νέα για να έχει ή ότι δεν είναι σε καλή οικονομική κατάσταση.

credit card payment - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την παρακολούθηση της αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας μιας εταιρείας;

  • ρυθμίστε ειδοποιήσεις με μια πιστωτική εταιρεία
  • χρησιμοποιήστε ένα εργαλείο χρηματοοικονομικής παρακολούθησης όπως το Bloomberg ή το Reuters για εξέταση οικονομικής δραστηριότητας

Βεβαιωθείτε ότι λαμβάνετε πληροφορίες όπως διεύθυνση υποκαταστήματος και αριθμός λογαριασμού πελάτη, κωδικός Swift και IBAN.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Σας δίνει μια ιδέα για το πού κάνει η εταιρεία τις τραπεζικές εργασίες της και τι είδους οικονομικό ιστορικό έχουν. Αυτές οι πληροφορίες μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για τον εντοπισμό μιας εταιρείας εάν σας χρωστάει χρήματα.

Πώς να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος για να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας είναι να τις ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή αναζητώντας τα οικονομικά τους αρχεία.

Quality Unit contact us page

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση τραπεζικών πληροφοριών;

  • η βάση δεδομένων Edgar της SEC περιλαμβάνει δημόσιες χρηματοοικονομικές συναλλαγές εταιρειών
  • η D&B Hoovers παρέχει λεπτομερή προφίλ για εταιρείες, συμπεριλαμβανομένων τραπεζικών πληροφοριών
  • ιστότοπος της εταιρείας – “Επικοινωνήστε μαζί μας” ή σελίδες “Σχετικά με εμάς”

Ένα άλλο σημαντικό πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε για τους πελάτες σας είναι τα άτομα που διευθύνουν την εταιρεία, συμπεριλαμβανομένων των διευθυντών, των συνεργατών και των ιδιοκτητών της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τη διαδικασία λήψης αποφάσεων της εταιρείας και μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την κουλτούρα της εταιρείας.

Πώς να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Κάντε μια λίστα με τους συνεργάτες, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες της εταιρείας και στη συνέχεια κάντε την έρευνά σας για τον καθένα. Προσπαθήστε να μάθετε όσο περισσότερα μπορείτε για το υπόβαθρο, τα ενδιαφέροντα και τους στόχους τους για την εταιρεία. Αυτό θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε πώς σκέφτονται και τι τους παρακινεί.

Customer research illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

  • ιστότοπο της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Τα πιστοποιητικά είναι νομικά έγγραφα που δείχνουν τη σύσταση, την ιδιοκτησία και τη συμμόρφωση μιας εταιρείας με τους κανονισμούς. Έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά σύστασης, το καταστατικό, το μνημόνιο, καθώς και η ιεραρχική δομή μπορούν να σας δώσουν μια ιδέα για τη δομή της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικά τα πιστοποιητικά;

Μπορούν να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη δομή μιας εταιρείας και τον τρόπο λειτουργίας της.

Πώς να αποκτήσετε όλα τα σχετικά πιστοποιητικά;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε τα πιστοποιητικά είναι να τα ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο ή στο διαδίκτυο μέσω βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων.

woman taking notes - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση πιστοποιητικών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο
  • Αναζήτηση Google
  • LinkedIn
  • Company House (στο ΗΒ)

Σχετικό για εταιρείες που εδρεύουν στο Ηνωμένο Βασίλειο, την Ευρώπη και την Αυστραλία.

Γιατί είναι σημαντικό να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε το επιχειρηματικό μοντέλο και το μέγεθός τους.

Πώς να μάθετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να τους ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή κάνοντας αναζήτηση για την εταιρεία στο Google.

Quality Unit VAT number Google search

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς της εταιρείας;

  • ιστότοπος της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Η πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας είναι ένας καλός δείκτης της οικονομικής της υγείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε την οικονομική κατάσταση της εταιρείας και την ικανότητά της να πραγματοποιεί πληρωμές εγκαίρως.

Πώς να μάθετε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας και τους πιθανούς κινδύνους. Ένα άλλο είναι να βρείτε την οικονομική έκθεση της εταιρείας από μια πιστωτική εταιρεία.

Μια καλή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε υπερβαίνει τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση χαμηλού κινδύνου. Μια κακή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε κάτω από τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση υψηλού κινδύνου. Εάν μια εταιρεία δεν έχει αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας, θα μπορούσε να σημαίνει ότι είναι πολύ νέα για να έχει ή ότι δεν είναι σε καλή οικονομική κατάσταση.

credit card payment - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την παρακολούθηση της αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας μιας εταιρείας;

  • ρυθμίστε ειδοποιήσεις με μια πιστωτική εταιρεία
  • χρησιμοποιήστε ένα εργαλείο χρηματοοικονομικής παρακολούθησης όπως το Bloomberg ή το Reuters για εξέταση οικονομικής δραστηριότητας

Βεβαιωθείτε ότι λαμβάνετε πληροφορίες όπως διεύθυνση υποκαταστήματος και αριθμός λογαριασμού πελάτη, κωδικός Swift και IBAN.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Σας δίνει μια ιδέα για το πού κάνει η εταιρεία τις τραπεζικές εργασίες της και τι είδους οικονομικό ιστορικό έχουν. Αυτές οι πληροφορίες μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για τον εντοπισμό μιας εταιρείας εάν σας χρωστάει χρήματα.

Πώς να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος για να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας είναι να τις ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή αναζητώντας τα οικονομικά τους αρχεία.

Quality Unit contact us page

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση τραπεζικών πληροφοριών;

  • η βάση δεδομένων Edgar της SEC περιλαμβάνει δημόσιες χρηματοοικονομικές συναλλαγές εταιρειών
  • η D&B Hoovers παρέχει λεπτομερή προφίλ για εταιρείες, συμπεριλαμβανομένων τραπεζικών πληροφοριών
  • ιστότοπος της εταιρείας – “Επικοινωνήστε μαζί μας” ή σελίδες “Σχετικά με εμάς”

Ένα άλλο σημαντικό πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε για τους πελάτες σας είναι τα άτομα που διευθύνουν την εταιρεία, συμπεριλαμβανομένων των διευθυντών, των συνεργατών και των ιδιοκτητών της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τη διαδικασία λήψης αποφάσεων της εταιρείας και μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την κουλτούρα της εταιρείας.

Πώς να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Κάντε μια λίστα με τους συνεργάτες, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες της εταιρείας και στη συνέχεια κάντε την έρευνά σας για τον καθένα. Προσπαθήστε να μάθετε όσο περισσότερα μπορείτε για το υπόβαθρο, τα ενδιαφέροντα και τους στόχους τους για την εταιρεία. Αυτό θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε πώς σκέφτονται και τι τους παρακινεί.

Customer research illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

  • ιστότοπο της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Τα πιστοποιητικά είναι νομικά έγγραφα που δείχνουν τη σύσταση, την ιδιοκτησία και τη συμμόρφωση μιας εταιρείας με τους κανονισμούς. Έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά σύστασης, το καταστατικό, το μνημόνιο, καθώς και η ιεραρχική δομή μπορούν να σας δώσουν μια ιδέα για τη δομή της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικά τα πιστοποιητικά;

Μπορούν να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη δομή μιας εταιρείας και τον τρόπο λειτουργίας της.

Πώς να αποκτήσετε όλα τα σχετικά πιστοποιητικά;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε τα πιστοποιητικά είναι να τα ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο ή στο διαδίκτυο μέσω βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων.

woman taking notes - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση πιστοποιητικών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο
  • Hoovers
  • Google
  • email/τηλεφωνικές κλήσεις

Τι κάνει αυτή η εταιρεία; Με άλλα λόγια, ποια είναι η φύση της επιχείρησής τους;

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τη φύση της επιχείρησης;

Αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε τι είδους προϊόντα ή υπηρεσίες μπορεί να τους ενδιαφέρουν.

Πώς να μάθετε τη φύση της επιχείρησης;

Ακολουθούν οι ερωτήσεις που πρέπει να τους κάνετε για να κατανοήσετε καλύτερα την εταιρεία που εξετάζετε.

  • Ποιο είναι το επιχειρηματικό τους μοντέλο;
  • Σε ποιο κλάδο ανήκουν;
  • Ποιες είναι οι βασικές τους αξίες;
  • Τι είδη προϊόντων ή υπηρεσιών προσφέρει αυτή η εταιρεία;
  • Έχουν κάποια νέα προϊόντα ή υπηρεσίες που προωθούν αυτήν τη στιγμή;
  • Ποια είναι μερικά από τα πιο δημοφιλή προϊόντα ή υπηρεσίες τους;
G2 - LiveAgent Reviews & Product Details

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για αυτήν την έρευνα;

  • ιστότοπο της εταιρείας – σελίδα σχετικά με μας
  • καλέστε τους
  • διαβάστε online κριτικές- ιστότοπους όπως G2, Capterra

Πρέπει να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση μιας εταιρείας;

Αυτό βοηθά να διασφαλιστεί ότι η εταιρεία είναι νόμιμη και ότι δεν προσπαθεί να κρύψει τίποτα.

Πώς να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση μιας εταιρείας;

Για επιχειρήσεις που εδρεύουν στις ΗΠΑ, ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τα στοιχεία εγγραφής της εταιρείας στην πολιτεία στην οποία είναι εγγεγραμμένη. Ένας άλλος τρόπος είναι να αναζητήσετε το καταστατικό της εταιρείας με το κράτος. Τέλος, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το γραφείο της κομητείας στην κομητεία στην οποία είναι εγγεγραμμένη η εταιρεία.

Quality Unit - Google maps location

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επιβεβαίωση της καταχωρημένης διεύθυνσης μιας εταιρείας;

  • Google Maps
  • LexisNexis

Είναι επίσης σημαντικό να επιβεβαιωθεί η ταυτότητα των διευθυντών μιας εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να επιβεβαιωθούν οι ταυτότητες των διευθυντών;

Οι διευθυντές είναι οι άνθρωποι που ελέγχουν την εταιρεία. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να γνωρίζουμε ποιοι είναι και ποιο είναι το υπόβαθρό τους.

Πώς να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα των διευθυντών;

Ρωτήστε τους το πλήρες όνομά τους, την ημερομηνία γέννησης και την τρέχουσα διεύθυνσή τους. Επιπλέον, θα πρέπει να ζητήσετε αντίγραφο του διαβατηρίου ή της άδειας οδήγησης. Μπορείτε επίσης να ελέγξετε τα δημόσια αρχεία για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητά τους. Η ουσία είναι ότι θα πρέπει να αφιερώσετε χρόνο για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα των διευθυντών μιας εταιρείας πριν συνεργαστείτε μαζί τους.

Quality Unit owners Google search results

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επιβεβαίωση της ταυτότητας των διευθυντών;

  • Αναζήτηση Google
  • LinkedIn
  • Company House (στο ΗΒ)

Σχετικό για εταιρείες που εδρεύουν στο Ηνωμένο Βασίλειο, την Ευρώπη και την Αυστραλία.

Γιατί είναι σημαντικό να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε το επιχειρηματικό μοντέλο και το μέγεθός τους.

Πώς να μάθετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να τους ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή κάνοντας αναζήτηση για την εταιρεία στο Google.

Quality Unit VAT number Google search

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς της εταιρείας;

  • ιστότοπος της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Η πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας είναι ένας καλός δείκτης της οικονομικής της υγείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε την οικονομική κατάσταση της εταιρείας και την ικανότητά της να πραγματοποιεί πληρωμές εγκαίρως.

Πώς να μάθετε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας και τους πιθανούς κινδύνους. Ένα άλλο είναι να βρείτε την οικονομική έκθεση της εταιρείας από μια πιστωτική εταιρεία.

Μια καλή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε υπερβαίνει τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση χαμηλού κινδύνου. Μια κακή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε κάτω από τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση υψηλού κινδύνου. Εάν μια εταιρεία δεν έχει αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας, θα μπορούσε να σημαίνει ότι είναι πολύ νέα για να έχει ή ότι δεν είναι σε καλή οικονομική κατάσταση.

credit card payment - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την παρακολούθηση της αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας μιας εταιρείας;

  • ρυθμίστε ειδοποιήσεις με μια πιστωτική εταιρεία
  • χρησιμοποιήστε ένα εργαλείο χρηματοοικονομικής παρακολούθησης όπως το Bloomberg ή το Reuters για εξέταση οικονομικής δραστηριότητας

Βεβαιωθείτε ότι λαμβάνετε πληροφορίες όπως διεύθυνση υποκαταστήματος και αριθμός λογαριασμού πελάτη, κωδικός Swift και IBAN.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Σας δίνει μια ιδέα για το πού κάνει η εταιρεία τις τραπεζικές εργασίες της και τι είδους οικονομικό ιστορικό έχουν. Αυτές οι πληροφορίες μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για τον εντοπισμό μιας εταιρείας εάν σας χρωστάει χρήματα.

Πώς να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος για να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας είναι να τις ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή αναζητώντας τα οικονομικά τους αρχεία.

Quality Unit contact us page

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση τραπεζικών πληροφοριών;

  • η βάση δεδομένων Edgar της SEC περιλαμβάνει δημόσιες χρηματοοικονομικές συναλλαγές εταιρειών
  • η D&B Hoovers παρέχει λεπτομερή προφίλ για εταιρείες, συμπεριλαμβανομένων τραπεζικών πληροφοριών
  • ιστότοπος της εταιρείας – “Επικοινωνήστε μαζί μας” ή σελίδες “Σχετικά με εμάς”

Ένα άλλο σημαντικό πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε για τους πελάτες σας είναι τα άτομα που διευθύνουν την εταιρεία, συμπεριλαμβανομένων των διευθυντών, των συνεργατών και των ιδιοκτητών της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τη διαδικασία λήψης αποφάσεων της εταιρείας και μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την κουλτούρα της εταιρείας.

Πώς να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Κάντε μια λίστα με τους συνεργάτες, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες της εταιρείας και στη συνέχεια κάντε την έρευνά σας για τον καθένα. Προσπαθήστε να μάθετε όσο περισσότερα μπορείτε για το υπόβαθρο, τα ενδιαφέροντα και τους στόχους τους για την εταιρεία. Αυτό θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε πώς σκέφτονται και τι τους παρακινεί.

Customer research illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

  • ιστότοπο της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Τα πιστοποιητικά είναι νομικά έγγραφα που δείχνουν τη σύσταση, την ιδιοκτησία και τη συμμόρφωση μιας εταιρείας με τους κανονισμούς. Έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά σύστασης, το καταστατικό, το μνημόνιο, καθώς και η ιεραρχική δομή μπορούν να σας δώσουν μια ιδέα για τη δομή της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικά τα πιστοποιητικά;

Μπορούν να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη δομή μιας εταιρείας και τον τρόπο λειτουργίας της.

Πώς να αποκτήσετε όλα τα σχετικά πιστοποιητικά;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε τα πιστοποιητικά είναι να τα ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο ή στο διαδίκτυο μέσω βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων.

woman taking notes - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση πιστοποιητικών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο

Μόλις τις αποκτήσετε, μπορείτε να αρχίσετε να ταιριάζετε τα προϊόντα και τις υπηρεσίες σας με τους πελάτες που τους ταιριάζουν.

questions illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη δημιουργία προφίλ κινδύνου πελατών;

  • ερωτηματολόγιο
  • επενδυτικοί στόχοι
  • χρονικός ορίζοντας
  • ανοχή στον κίνδυνο

Λίστες ελέγχου KYC για εταιρείες

Αυτό μπορεί να διαφέρει ελαφρώς ανάλογα με τον τύπο της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να λαμβάνετε βασικές πληροφορίες εταιρείας;

Αυτές οι πληροφορίες βοηθούν στην αποφυγή απάτης και στην αξιολόγηση τυχόν κινδύνων που σχετίζονται με τη συναλλαγή με την εταιρεία.

Πώς να αποκτήσετε βασικές πληροφορίες εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε την εταιρεία στο Google. Ένα άλλο είναι να χρησιμοποιήσετε μια υπηρεσία όπως το LexisNexis. Γενικά, θα χρειαστείτε:

  • πλήρες όνομα της εταιρείας
  • εγγεγραμμένη διεύθυνση της εταιρείας
  • αριθμό εγγραφής εταιρείας
  • ΑΦΜ (εάν υπάρχει)
  • στοιχεία επικοινωνίας (π.χ. διεύθυνση email και αριθμό τηλεφώνου)
Quality Unit Google search results

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη βασικών πληροφοριών εταιρείας;

  • αναζήτηση Google
  • LexisNexis
  • ερωτηματολόγιο

Ο τύπος ή η κατάσταση της εταιρείας είναι μια άλλη πτυχή που μπορεί να θέλετε να λάβετε υπόψη.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζετε τον τύπο/την κατάσταση της εταιρείας;

Το μέγεθος της εταιρείας μπορεί να σας δώσει μια ένδειξη της αγοραστικής της δύναμης, για παράδειγμα. Και η γνώση του κλάδου μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε καλύτερα τη γλώσσα που χρησιμοποιεί ο πελάτης σας και τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν σε καθημερινή βάση.

Πώς να μάθετε τον τύπο/την κατάσταση μιας εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε την εταιρεία στο Hoovers. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες κάνοντας αναζήτηση για την εταιρεία στο Google και κοιτάζοντας τη σελίδα “Σχετικά με εμάς”. Τέλος, μπορείτε επίσης να τους ρωτήσετε απευθείας και να επιβεβαιώσετε με ένα επακόλουθο email ή τηλεφωνική κλήση.

LiveAgent About us page

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τους τύπους/την κατάσταση μιας εταιρείας;

  • Hoovers
  • Google
  • email/τηλεφωνικές κλήσεις

Τι κάνει αυτή η εταιρεία; Με άλλα λόγια, ποια είναι η φύση της επιχείρησής τους;

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τη φύση της επιχείρησης;

Αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε τι είδους προϊόντα ή υπηρεσίες μπορεί να τους ενδιαφέρουν.

Πώς να μάθετε τη φύση της επιχείρησης;

Ακολουθούν οι ερωτήσεις που πρέπει να τους κάνετε για να κατανοήσετε καλύτερα την εταιρεία που εξετάζετε.

  • Ποιο είναι το επιχειρηματικό τους μοντέλο;
  • Σε ποιο κλάδο ανήκουν;
  • Ποιες είναι οι βασικές τους αξίες;
  • Τι είδη προϊόντων ή υπηρεσιών προσφέρει αυτή η εταιρεία;
  • Έχουν κάποια νέα προϊόντα ή υπηρεσίες που προωθούν αυτήν τη στιγμή;
  • Ποια είναι μερικά από τα πιο δημοφιλή προϊόντα ή υπηρεσίες τους;
G2 - LiveAgent Reviews & Product Details

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για αυτήν την έρευνα;

  • ιστότοπο της εταιρείας – σελίδα σχετικά με μας
  • καλέστε τους
  • διαβάστε online κριτικές- ιστότοπους όπως G2, Capterra

Πρέπει να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση μιας εταιρείας;

Αυτό βοηθά να διασφαλιστεί ότι η εταιρεία είναι νόμιμη και ότι δεν προσπαθεί να κρύψει τίποτα.

Πώς να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση μιας εταιρείας;

Για επιχειρήσεις που εδρεύουν στις ΗΠΑ, ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τα στοιχεία εγγραφής της εταιρείας στην πολιτεία στην οποία είναι εγγεγραμμένη. Ένας άλλος τρόπος είναι να αναζητήσετε το καταστατικό της εταιρείας με το κράτος. Τέλος, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το γραφείο της κομητείας στην κομητεία στην οποία είναι εγγεγραμμένη η εταιρεία.

Quality Unit - Google maps location

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επιβεβαίωση της καταχωρημένης διεύθυνσης μιας εταιρείας;

  • Google Maps
  • LexisNexis

Είναι επίσης σημαντικό να επιβεβαιωθεί η ταυτότητα των διευθυντών μιας εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να επιβεβαιωθούν οι ταυτότητες των διευθυντών;

Οι διευθυντές είναι οι άνθρωποι που ελέγχουν την εταιρεία. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να γνωρίζουμε ποιοι είναι και ποιο είναι το υπόβαθρό τους.

Πώς να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα των διευθυντών;

Ρωτήστε τους το πλήρες όνομά τους, την ημερομηνία γέννησης και την τρέχουσα διεύθυνσή τους. Επιπλέον, θα πρέπει να ζητήσετε αντίγραφο του διαβατηρίου ή της άδειας οδήγησης. Μπορείτε επίσης να ελέγξετε τα δημόσια αρχεία για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητά τους. Η ουσία είναι ότι θα πρέπει να αφιερώσετε χρόνο για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα των διευθυντών μιας εταιρείας πριν συνεργαστείτε μαζί τους.

Quality Unit owners Google search results

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επιβεβαίωση της ταυτότητας των διευθυντών;

  • Αναζήτηση Google
  • LinkedIn
  • Company House (στο ΗΒ)

Σχετικό για εταιρείες που εδρεύουν στο Ηνωμένο Βασίλειο, την Ευρώπη και την Αυστραλία.

Γιατί είναι σημαντικό να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε το επιχειρηματικό μοντέλο και το μέγεθός τους.

Πώς να μάθετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να τους ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή κάνοντας αναζήτηση για την εταιρεία στο Google.

Quality Unit VAT number Google search

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς της εταιρείας;

  • ιστότοπος της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Η πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας είναι ένας καλός δείκτης της οικονομικής της υγείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε την οικονομική κατάσταση της εταιρείας και την ικανότητά της να πραγματοποιεί πληρωμές εγκαίρως.

Πώς να μάθετε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας και τους πιθανούς κινδύνους. Ένα άλλο είναι να βρείτε την οικονομική έκθεση της εταιρείας από μια πιστωτική εταιρεία.

Μια καλή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε υπερβαίνει τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση χαμηλού κινδύνου. Μια κακή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε κάτω από τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση υψηλού κινδύνου. Εάν μια εταιρεία δεν έχει αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας, θα μπορούσε να σημαίνει ότι είναι πολύ νέα για να έχει ή ότι δεν είναι σε καλή οικονομική κατάσταση.

credit card payment - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την παρακολούθηση της αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας μιας εταιρείας;

  • ρυθμίστε ειδοποιήσεις με μια πιστωτική εταιρεία
  • χρησιμοποιήστε ένα εργαλείο χρηματοοικονομικής παρακολούθησης όπως το Bloomberg ή το Reuters για εξέταση οικονομικής δραστηριότητας

Βεβαιωθείτε ότι λαμβάνετε πληροφορίες όπως διεύθυνση υποκαταστήματος και αριθμός λογαριασμού πελάτη, κωδικός Swift και IBAN.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Σας δίνει μια ιδέα για το πού κάνει η εταιρεία τις τραπεζικές εργασίες της και τι είδους οικονομικό ιστορικό έχουν. Αυτές οι πληροφορίες μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για τον εντοπισμό μιας εταιρείας εάν σας χρωστάει χρήματα.

Πώς να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος για να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας είναι να τις ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή αναζητώντας τα οικονομικά τους αρχεία.

Quality Unit contact us page

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση τραπεζικών πληροφοριών;

  • η βάση δεδομένων Edgar της SEC περιλαμβάνει δημόσιες χρηματοοικονομικές συναλλαγές εταιρειών
  • η D&B Hoovers παρέχει λεπτομερή προφίλ για εταιρείες, συμπεριλαμβανομένων τραπεζικών πληροφοριών
  • ιστότοπος της εταιρείας – “Επικοινωνήστε μαζί μας” ή σελίδες “Σχετικά με εμάς”

Ένα άλλο σημαντικό πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε για τους πελάτες σας είναι τα άτομα που διευθύνουν την εταιρεία, συμπεριλαμβανομένων των διευθυντών, των συνεργατών και των ιδιοκτητών της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τη διαδικασία λήψης αποφάσεων της εταιρείας και μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την κουλτούρα της εταιρείας.

Πώς να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Κάντε μια λίστα με τους συνεργάτες, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες της εταιρείας και στη συνέχεια κάντε την έρευνά σας για τον καθένα. Προσπαθήστε να μάθετε όσο περισσότερα μπορείτε για το υπόβαθρο, τα ενδιαφέροντα και τους στόχους τους για την εταιρεία. Αυτό θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε πώς σκέφτονται και τι τους παρακινεί.

Customer research illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

  • ιστότοπο της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Τα πιστοποιητικά είναι νομικά έγγραφα που δείχνουν τη σύσταση, την ιδιοκτησία και τη συμμόρφωση μιας εταιρείας με τους κανονισμούς. Έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά σύστασης, το καταστατικό, το μνημόνιο, καθώς και η ιεραρχική δομή μπορούν να σας δώσουν μια ιδέα για τη δομή της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικά τα πιστοποιητικά;

Μπορούν να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη δομή μιας εταιρείας και τον τρόπο λειτουργίας της.

Πώς να αποκτήσετε όλα τα σχετικά πιστοποιητικά;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε τα πιστοποιητικά είναι να τα ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο ή στο διαδίκτυο μέσω βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων.

woman taking notes - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση πιστοποιητικών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο

Εάν ο πελάτης δεν έχει φυσική διεύθυνση, θα πρέπει να γίνετε δημιουργικοί και να αναζητήσετε άλλους τρόπους για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα και την τοποθεσία του.

woman choosing right option-illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση απόδειξης διεύθυνσης;

  • αντίγραφο λογαριασμού κοινής ωφελείας (π.χ. λογαριασμός ρεύματος) με επαληθεύσιμη διεύθυνση
  • βίζα/δίπλωμα οδήγησης με ψηφιακή εικόνα
  • αντίγραφο πωλητηρίου ή μίσθωσης για κατοικία
  • οποιοδήποτε έγγραφο ταυτότητας στο όνομα του συζύγου

Για να γνωρίσετε τους πελάτες σας, πρέπει να κατανοήσετε το προφίλ κινδύνου τους.

Γιατί είναι σημαντικό το προφίλ κινδύνου;

Το προφίλ κινδύνου βοηθά στον προσδιορισμό των επενδυτικών στόχων, του χρονικού ορίζοντα και της ανοχής κινδύνου ενός πελάτη. Είναι επιτακτική ανάγκη να γνωρίζετε τα προφίλ κινδύνου των πελατών σας, ώστε να μπορείτε να τους αντιστοιχίσετε καλύτερα με τα σωστά προϊόντα και υπηρεσίες.

Πώς προσδιορίζετε το προφίλ κινδύνου ενός πελάτη;

Υπάρχουν μερικοί διαφορετικοί τρόποι προσδιορισμού των παραγόντων κινδύνου ενός πελάτη. Ένας τρόπος είναι να ρωτήσετε απευθείας για αυτά και ένας άλλος είναι να χρησιμοποιήσετε ένα ερωτηματολόγιο ή ένα εργαλείο που θα σας βοηθήσει να συγκεντρώσετε αυτές τις πληροφορίες.

Μόλις τις αποκτήσετε, μπορείτε να αρχίσετε να ταιριάζετε τα προϊόντα και τις υπηρεσίες σας με τους πελάτες που τους ταιριάζουν.

questions illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη δημιουργία προφίλ κινδύνου πελατών;

  • ερωτηματολόγιο
  • επενδυτικοί στόχοι
  • χρονικός ορίζοντας
  • ανοχή στον κίνδυνο

Λίστες ελέγχου KYC για εταιρείες

Αυτό μπορεί να διαφέρει ελαφρώς ανάλογα με τον τύπο της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να λαμβάνετε βασικές πληροφορίες εταιρείας;

Αυτές οι πληροφορίες βοηθούν στην αποφυγή απάτης και στην αξιολόγηση τυχόν κινδύνων που σχετίζονται με τη συναλλαγή με την εταιρεία.

Πώς να αποκτήσετε βασικές πληροφορίες εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε την εταιρεία στο Google. Ένα άλλο είναι να χρησιμοποιήσετε μια υπηρεσία όπως το LexisNexis. Γενικά, θα χρειαστείτε:

  • πλήρες όνομα της εταιρείας
  • εγγεγραμμένη διεύθυνση της εταιρείας
  • αριθμό εγγραφής εταιρείας
  • ΑΦΜ (εάν υπάρχει)
  • στοιχεία επικοινωνίας (π.χ. διεύθυνση email και αριθμό τηλεφώνου)
Quality Unit Google search results

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη βασικών πληροφοριών εταιρείας;

  • αναζήτηση Google
  • LexisNexis
  • ερωτηματολόγιο

Ο τύπος ή η κατάσταση της εταιρείας είναι μια άλλη πτυχή που μπορεί να θέλετε να λάβετε υπόψη.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζετε τον τύπο/την κατάσταση της εταιρείας;

Το μέγεθος της εταιρείας μπορεί να σας δώσει μια ένδειξη της αγοραστικής της δύναμης, για παράδειγμα. Και η γνώση του κλάδου μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε καλύτερα τη γλώσσα που χρησιμοποιεί ο πελάτης σας και τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν σε καθημερινή βάση.

Πώς να μάθετε τον τύπο/την κατάσταση μιας εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε την εταιρεία στο Hoovers. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες κάνοντας αναζήτηση για την εταιρεία στο Google και κοιτάζοντας τη σελίδα “Σχετικά με εμάς”. Τέλος, μπορείτε επίσης να τους ρωτήσετε απευθείας και να επιβεβαιώσετε με ένα επακόλουθο email ή τηλεφωνική κλήση.

LiveAgent About us page

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τους τύπους/την κατάσταση μιας εταιρείας;

  • Hoovers
  • Google
  • email/τηλεφωνικές κλήσεις

Τι κάνει αυτή η εταιρεία; Με άλλα λόγια, ποια είναι η φύση της επιχείρησής τους;

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τη φύση της επιχείρησης;

Αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε τι είδους προϊόντα ή υπηρεσίες μπορεί να τους ενδιαφέρουν.

Πώς να μάθετε τη φύση της επιχείρησης;

Ακολουθούν οι ερωτήσεις που πρέπει να τους κάνετε για να κατανοήσετε καλύτερα την εταιρεία που εξετάζετε.

  • Ποιο είναι το επιχειρηματικό τους μοντέλο;
  • Σε ποιο κλάδο ανήκουν;
  • Ποιες είναι οι βασικές τους αξίες;
  • Τι είδη προϊόντων ή υπηρεσιών προσφέρει αυτή η εταιρεία;
  • Έχουν κάποια νέα προϊόντα ή υπηρεσίες που προωθούν αυτήν τη στιγμή;
  • Ποια είναι μερικά από τα πιο δημοφιλή προϊόντα ή υπηρεσίες τους;
G2 - LiveAgent Reviews & Product Details

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για αυτήν την έρευνα;

  • ιστότοπο της εταιρείας – σελίδα σχετικά με μας
  • καλέστε τους
  • διαβάστε online κριτικές- ιστότοπους όπως G2, Capterra

Πρέπει να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση μιας εταιρείας;

Αυτό βοηθά να διασφαλιστεί ότι η εταιρεία είναι νόμιμη και ότι δεν προσπαθεί να κρύψει τίποτα.

Πώς να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση μιας εταιρείας;

Για επιχειρήσεις που εδρεύουν στις ΗΠΑ, ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τα στοιχεία εγγραφής της εταιρείας στην πολιτεία στην οποία είναι εγγεγραμμένη. Ένας άλλος τρόπος είναι να αναζητήσετε το καταστατικό της εταιρείας με το κράτος. Τέλος, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το γραφείο της κομητείας στην κομητεία στην οποία είναι εγγεγραμμένη η εταιρεία.

Quality Unit - Google maps location

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επιβεβαίωση της καταχωρημένης διεύθυνσης μιας εταιρείας;

  • Google Maps
  • LexisNexis

Είναι επίσης σημαντικό να επιβεβαιωθεί η ταυτότητα των διευθυντών μιας εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να επιβεβαιωθούν οι ταυτότητες των διευθυντών;

Οι διευθυντές είναι οι άνθρωποι που ελέγχουν την εταιρεία. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να γνωρίζουμε ποιοι είναι και ποιο είναι το υπόβαθρό τους.

Πώς να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα των διευθυντών;

Ρωτήστε τους το πλήρες όνομά τους, την ημερομηνία γέννησης και την τρέχουσα διεύθυνσή τους. Επιπλέον, θα πρέπει να ζητήσετε αντίγραφο του διαβατηρίου ή της άδειας οδήγησης. Μπορείτε επίσης να ελέγξετε τα δημόσια αρχεία για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητά τους. Η ουσία είναι ότι θα πρέπει να αφιερώσετε χρόνο για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα των διευθυντών μιας εταιρείας πριν συνεργαστείτε μαζί τους.

Quality Unit owners Google search results

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επιβεβαίωση της ταυτότητας των διευθυντών;

  • Αναζήτηση Google
  • LinkedIn
  • Company House (στο ΗΒ)

Σχετικό για εταιρείες που εδρεύουν στο Ηνωμένο Βασίλειο, την Ευρώπη και την Αυστραλία.

Γιατί είναι σημαντικό να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε το επιχειρηματικό μοντέλο και το μέγεθός τους.

Πώς να μάθετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να τους ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή κάνοντας αναζήτηση για την εταιρεία στο Google.

Quality Unit VAT number Google search

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς της εταιρείας;

  • ιστότοπος της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Η πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας είναι ένας καλός δείκτης της οικονομικής της υγείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε την οικονομική κατάσταση της εταιρείας και την ικανότητά της να πραγματοποιεί πληρωμές εγκαίρως.

Πώς να μάθετε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας και τους πιθανούς κινδύνους. Ένα άλλο είναι να βρείτε την οικονομική έκθεση της εταιρείας από μια πιστωτική εταιρεία.

Μια καλή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε υπερβαίνει τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση χαμηλού κινδύνου. Μια κακή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε κάτω από τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση υψηλού κινδύνου. Εάν μια εταιρεία δεν έχει αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας, θα μπορούσε να σημαίνει ότι είναι πολύ νέα για να έχει ή ότι δεν είναι σε καλή οικονομική κατάσταση.

credit card payment - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την παρακολούθηση της αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας μιας εταιρείας;

  • ρυθμίστε ειδοποιήσεις με μια πιστωτική εταιρεία
  • χρησιμοποιήστε ένα εργαλείο χρηματοοικονομικής παρακολούθησης όπως το Bloomberg ή το Reuters για εξέταση οικονομικής δραστηριότητας

Βεβαιωθείτε ότι λαμβάνετε πληροφορίες όπως διεύθυνση υποκαταστήματος και αριθμός λογαριασμού πελάτη, κωδικός Swift και IBAN.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Σας δίνει μια ιδέα για το πού κάνει η εταιρεία τις τραπεζικές εργασίες της και τι είδους οικονομικό ιστορικό έχουν. Αυτές οι πληροφορίες μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για τον εντοπισμό μιας εταιρείας εάν σας χρωστάει χρήματα.

Πώς να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος για να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας είναι να τις ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή αναζητώντας τα οικονομικά τους αρχεία.

Quality Unit contact us page

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση τραπεζικών πληροφοριών;

  • η βάση δεδομένων Edgar της SEC περιλαμβάνει δημόσιες χρηματοοικονομικές συναλλαγές εταιρειών
  • η D&B Hoovers παρέχει λεπτομερή προφίλ για εταιρείες, συμπεριλαμβανομένων τραπεζικών πληροφοριών
  • ιστότοπος της εταιρείας – “Επικοινωνήστε μαζί μας” ή σελίδες “Σχετικά με εμάς”

Ένα άλλο σημαντικό πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε για τους πελάτες σας είναι τα άτομα που διευθύνουν την εταιρεία, συμπεριλαμβανομένων των διευθυντών, των συνεργατών και των ιδιοκτητών της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τη διαδικασία λήψης αποφάσεων της εταιρείας και μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την κουλτούρα της εταιρείας.

Πώς να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Κάντε μια λίστα με τους συνεργάτες, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες της εταιρείας και στη συνέχεια κάντε την έρευνά σας για τον καθένα. Προσπαθήστε να μάθετε όσο περισσότερα μπορείτε για το υπόβαθρο, τα ενδιαφέροντα και τους στόχους τους για την εταιρεία. Αυτό θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε πώς σκέφτονται και τι τους παρακινεί.

Customer research illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

  • ιστότοπο της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Τα πιστοποιητικά είναι νομικά έγγραφα που δείχνουν τη σύσταση, την ιδιοκτησία και τη συμμόρφωση μιας εταιρείας με τους κανονισμούς. Έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά σύστασης, το καταστατικό, το μνημόνιο, καθώς και η ιεραρχική δομή μπορούν να σας δώσουν μια ιδέα για τη δομή της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικά τα πιστοποιητικά;

Μπορούν να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη δομή μιας εταιρείας και τον τρόπο λειτουργίας της.

Πώς να αποκτήσετε όλα τα σχετικά πιστοποιητικά;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε τα πιστοποιητικά είναι να τα ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο ή στο διαδίκτυο μέσω βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων.

woman taking notes - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση πιστοποιητικών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο

Το επόμενο βήμα για να κατανοήσετε τους πελάτες σας είναι να επαληθεύσετε τη διεύθυνσή τους για να επιβεβαιώσετε ότι διαμένουν εκεί όπου ισχυρίζονται.

Γιατί είναι σημαντική η απόδειξη της διεύθυνσης;

Επιβεβαιώνει την ταυτότητα του πελάτη και μπορεί να βοηθήσει στην αποτροπή της απάτης.

Πώς να αποκτήσετε απόδειξη διεύθυνσης;

Ο πιο συνηθισμένος τρόπος είναι να ζητήσετε έναν λογαριασμό κοινής ωφελείας ή άλλο επίσημο έγγραφο που περιλαμβάνει το όνομα και τη διεύθυνση του πελάτη. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε μια υπηρεσία όπως το LexisNexis για να επαληθεύσετε τα στοιχεία τους.

Εάν ο πελάτης δεν έχει φυσική διεύθυνση, θα πρέπει να γίνετε δημιουργικοί και να αναζητήσετε άλλους τρόπους για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα και την τοποθεσία του.

woman choosing right option-illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση απόδειξης διεύθυνσης;

  • αντίγραφο λογαριασμού κοινής ωφελείας (π.χ. λογαριασμός ρεύματος) με επαληθεύσιμη διεύθυνση
  • βίζα/δίπλωμα οδήγησης με ψηφιακή εικόνα
  • αντίγραφο πωλητηρίου ή μίσθωσης για κατοικία
  • οποιοδήποτε έγγραφο ταυτότητας στο όνομα του συζύγου

Για να γνωρίσετε τους πελάτες σας, πρέπει να κατανοήσετε το προφίλ κινδύνου τους.

Γιατί είναι σημαντικό το προφίλ κινδύνου;

Το προφίλ κινδύνου βοηθά στον προσδιορισμό των επενδυτικών στόχων, του χρονικού ορίζοντα και της ανοχής κινδύνου ενός πελάτη. Είναι επιτακτική ανάγκη να γνωρίζετε τα προφίλ κινδύνου των πελατών σας, ώστε να μπορείτε να τους αντιστοιχίσετε καλύτερα με τα σωστά προϊόντα και υπηρεσίες.

Πώς προσδιορίζετε το προφίλ κινδύνου ενός πελάτη;

Υπάρχουν μερικοί διαφορετικοί τρόποι προσδιορισμού των παραγόντων κινδύνου ενός πελάτη. Ένας τρόπος είναι να ρωτήσετε απευθείας για αυτά και ένας άλλος είναι να χρησιμοποιήσετε ένα ερωτηματολόγιο ή ένα εργαλείο που θα σας βοηθήσει να συγκεντρώσετε αυτές τις πληροφορίες.

Μόλις τις αποκτήσετε, μπορείτε να αρχίσετε να ταιριάζετε τα προϊόντα και τις υπηρεσίες σας με τους πελάτες που τους ταιριάζουν.

questions illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη δημιουργία προφίλ κινδύνου πελατών;

  • ερωτηματολόγιο
  • επενδυτικοί στόχοι
  • χρονικός ορίζοντας
  • ανοχή στον κίνδυνο

Λίστες ελέγχου KYC για εταιρείες

Αυτό μπορεί να διαφέρει ελαφρώς ανάλογα με τον τύπο της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να λαμβάνετε βασικές πληροφορίες εταιρείας;

Αυτές οι πληροφορίες βοηθούν στην αποφυγή απάτης και στην αξιολόγηση τυχόν κινδύνων που σχετίζονται με τη συναλλαγή με την εταιρεία.

Πώς να αποκτήσετε βασικές πληροφορίες εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε την εταιρεία στο Google. Ένα άλλο είναι να χρησιμοποιήσετε μια υπηρεσία όπως το LexisNexis. Γενικά, θα χρειαστείτε:

  • πλήρες όνομα της εταιρείας
  • εγγεγραμμένη διεύθυνση της εταιρείας
  • αριθμό εγγραφής εταιρείας
  • ΑΦΜ (εάν υπάρχει)
  • στοιχεία επικοινωνίας (π.χ. διεύθυνση email και αριθμό τηλεφώνου)
Quality Unit Google search results

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη βασικών πληροφοριών εταιρείας;

  • αναζήτηση Google
  • LexisNexis
  • ερωτηματολόγιο

Ο τύπος ή η κατάσταση της εταιρείας είναι μια άλλη πτυχή που μπορεί να θέλετε να λάβετε υπόψη.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζετε τον τύπο/την κατάσταση της εταιρείας;

Το μέγεθος της εταιρείας μπορεί να σας δώσει μια ένδειξη της αγοραστικής της δύναμης, για παράδειγμα. Και η γνώση του κλάδου μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε καλύτερα τη γλώσσα που χρησιμοποιεί ο πελάτης σας και τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν σε καθημερινή βάση.

Πώς να μάθετε τον τύπο/την κατάσταση μιας εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε την εταιρεία στο Hoovers. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες κάνοντας αναζήτηση για την εταιρεία στο Google και κοιτάζοντας τη σελίδα “Σχετικά με εμάς”. Τέλος, μπορείτε επίσης να τους ρωτήσετε απευθείας και να επιβεβαιώσετε με ένα επακόλουθο email ή τηλεφωνική κλήση.

LiveAgent About us page

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τους τύπους/την κατάσταση μιας εταιρείας;

  • Hoovers
  • Google
  • email/τηλεφωνικές κλήσεις

Τι κάνει αυτή η εταιρεία; Με άλλα λόγια, ποια είναι η φύση της επιχείρησής τους;

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τη φύση της επιχείρησης;

Αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε τι είδους προϊόντα ή υπηρεσίες μπορεί να τους ενδιαφέρουν.

Πώς να μάθετε τη φύση της επιχείρησης;

Ακολουθούν οι ερωτήσεις που πρέπει να τους κάνετε για να κατανοήσετε καλύτερα την εταιρεία που εξετάζετε.

  • Ποιο είναι το επιχειρηματικό τους μοντέλο;
  • Σε ποιο κλάδο ανήκουν;
  • Ποιες είναι οι βασικές τους αξίες;
  • Τι είδη προϊόντων ή υπηρεσιών προσφέρει αυτή η εταιρεία;
  • Έχουν κάποια νέα προϊόντα ή υπηρεσίες που προωθούν αυτήν τη στιγμή;
  • Ποια είναι μερικά από τα πιο δημοφιλή προϊόντα ή υπηρεσίες τους;
G2 - LiveAgent Reviews & Product Details

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για αυτήν την έρευνα;

  • ιστότοπο της εταιρείας – σελίδα σχετικά με μας
  • καλέστε τους
  • διαβάστε online κριτικές- ιστότοπους όπως G2, Capterra

Πρέπει να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση μιας εταιρείας;

Αυτό βοηθά να διασφαλιστεί ότι η εταιρεία είναι νόμιμη και ότι δεν προσπαθεί να κρύψει τίποτα.

Πώς να επιβεβαιώσετε την εγγεγραμμένη διεύθυνση μιας εταιρείας;

Για επιχειρήσεις που εδρεύουν στις ΗΠΑ, ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τα στοιχεία εγγραφής της εταιρείας στην πολιτεία στην οποία είναι εγγεγραμμένη. Ένας άλλος τρόπος είναι να αναζητήσετε το καταστατικό της εταιρείας με το κράτος. Τέλος, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το γραφείο της κομητείας στην κομητεία στην οποία είναι εγγεγραμμένη η εταιρεία.

Quality Unit - Google maps location

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επιβεβαίωση της καταχωρημένης διεύθυνσης μιας εταιρείας;

  • Google Maps
  • LexisNexis

Είναι επίσης σημαντικό να επιβεβαιωθεί η ταυτότητα των διευθυντών μιας εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να επιβεβαιωθούν οι ταυτότητες των διευθυντών;

Οι διευθυντές είναι οι άνθρωποι που ελέγχουν την εταιρεία. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να γνωρίζουμε ποιοι είναι και ποιο είναι το υπόβαθρό τους.

Πώς να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα των διευθυντών;

Ρωτήστε τους το πλήρες όνομά τους, την ημερομηνία γέννησης και την τρέχουσα διεύθυνσή τους. Επιπλέον, θα πρέπει να ζητήσετε αντίγραφο του διαβατηρίου ή της άδειας οδήγησης. Μπορείτε επίσης να ελέγξετε τα δημόσια αρχεία για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητά τους. Η ουσία είναι ότι θα πρέπει να αφιερώσετε χρόνο για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα των διευθυντών μιας εταιρείας πριν συνεργαστείτε μαζί τους.

Quality Unit owners Google search results

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την επιβεβαίωση της ταυτότητας των διευθυντών;

  • Αναζήτηση Google
  • LinkedIn
  • Company House (στο ΗΒ)

Σχετικό για εταιρείες που εδρεύουν στο Ηνωμένο Βασίλειο, την Ευρώπη και την Αυστραλία.

Γιατί είναι σημαντικό να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε το επιχειρηματικό μοντέλο και το μέγεθός τους.

Πώς να μάθετε τον αριθμό αναφοράς μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να τους ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή κάνοντας αναζήτηση για την εταιρεία στο Google.

Quality Unit VAT number Google search

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε τον αριθμό αναφοράς της εταιρείας;

  • ιστότοπος της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Η πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας είναι ένας καλός δείκτης της οικονομικής της υγείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε την οικονομική κατάσταση της εταιρείας και την ικανότητά της να πραγματοποιεί πληρωμές εγκαίρως.

Πώς να μάθετε την πιστοληπτική ικανότητα μιας εταιρείας;

Ένας τρόπος είναι να αναζητήσετε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας και τους πιθανούς κινδύνους. Ένα άλλο είναι να βρείτε την οικονομική έκθεση της εταιρείας από μια πιστωτική εταιρεία.

Μια καλή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε υπερβαίνει τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση χαμηλού κινδύνου. Μια κακή πιστοληπτική ικανότητα είναι συνήθως οτιδήποτε κάτω από τον “επενδυτικό βαθμό”, πράγμα που σημαίνει ότι η εταιρεία είναι μια επένδυση υψηλού κινδύνου. Εάν μια εταιρεία δεν έχει αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας, θα μπορούσε να σημαίνει ότι είναι πολύ νέα για να έχει ή ότι δεν είναι σε καλή οικονομική κατάσταση.

credit card payment - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την παρακολούθηση της αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας μιας εταιρείας;

  • ρυθμίστε ειδοποιήσεις με μια πιστωτική εταιρεία
  • χρησιμοποιήστε ένα εργαλείο χρηματοοικονομικής παρακολούθησης όπως το Bloomberg ή το Reuters για εξέταση οικονομικής δραστηριότητας

Βεβαιωθείτε ότι λαμβάνετε πληροφορίες όπως διεύθυνση υποκαταστήματος και αριθμός λογαριασμού πελάτη, κωδικός Swift και IBAN.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Σας δίνει μια ιδέα για το πού κάνει η εταιρεία τις τραπεζικές εργασίες της και τι είδους οικονομικό ιστορικό έχουν. Αυτές οι πληροφορίες μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για τον εντοπισμό μιας εταιρείας εάν σας χρωστάει χρήματα.

Πώς να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας;

Ο καλύτερος τρόπος για να μάθετε τα τραπεζικά στοιχεία μιας εταιρείας είναι να τις ρωτήσετε απευθείας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπό τους ή αναζητώντας τα οικονομικά τους αρχεία.

Quality Unit contact us page

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση τραπεζικών πληροφοριών;

  • η βάση δεδομένων Edgar της SEC περιλαμβάνει δημόσιες χρηματοοικονομικές συναλλαγές εταιρειών
  • η D&B Hoovers παρέχει λεπτομερή προφίλ για εταιρείες, συμπεριλαμβανομένων τραπεζικών πληροφοριών
  • ιστότοπος της εταιρείας – “Επικοινωνήστε μαζί μας” ή σελίδες “Σχετικά με εμάς”

Ένα άλλο σημαντικό πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε για τους πελάτες σας είναι τα άτομα που διευθύνουν την εταιρεία, συμπεριλαμβανομένων των διευθυντών, των συνεργατών και των ιδιοκτητών της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικό να γνωρίζουμε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τη διαδικασία λήψης αποφάσεων της εταιρείας και μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την κουλτούρα της εταιρείας.

Πώς να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

Κάντε μια λίστα με τους συνεργάτες, τους διευθυντές και τους ιδιοκτήτες της εταιρείας και στη συνέχεια κάντε την έρευνά σας για τον καθένα. Προσπαθήστε να μάθετε όσο περισσότερα μπορείτε για το υπόβαθρο, τα ενδιαφέροντα και τους στόχους τους για την εταιρεία. Αυτό θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε πώς σκέφτονται και τι τους παρακινεί.

Customer research illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να γνωρίσετε τα ενδιαφερόμενα μέρη μιας εταιρείας;

  • ιστότοπο της εταιρείας
  • μηχανές αναζήτησης όπως η Google
  • ρωτήστε απευθείας την εταιρεία

Τα πιστοποιητικά είναι νομικά έγγραφα που δείχνουν τη σύσταση, την ιδιοκτησία και τη συμμόρφωση μιας εταιρείας με τους κανονισμούς. Έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά σύστασης, το καταστατικό, το μνημόνιο, καθώς και η ιεραρχική δομή μπορούν να σας δώσουν μια ιδέα για τη δομή της εταιρείας.

Γιατί είναι σημαντικά τα πιστοποιητικά;

Μπορούν να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τη δομή μιας εταιρείας και τον τρόπο λειτουργίας της.

Πώς να αποκτήσετε όλα τα σχετικά πιστοποιητικά;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσετε τα πιστοποιητικά είναι να τα ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο ή στο διαδίκτυο μέσω βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων.

woman taking notes - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση πιστοποιητικών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • τοπικό Εμπορικό Επιμελητήριο
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων

Κάθε εταιρεία υποχρεούται να ελέγχει το οικονομικό της προφίλ από ανεξάρτητο άτομο ή άτομα.

Γιατί είναι σημαντικοί οι οικονομικοί έλεγχοι;

Μια έκθεση ελεγκτή θα σας δείξει εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι ακριβείς ή όχι.

Πώς να λαμβάνετε όλες τις σχετικές ελεγμένες ετήσιες εκθέσεις/οικονομικούς λογαριασμούς/καταστάσεις;

Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε αυτά τα έγγραφα είναι να τα ζητήσετε απευθείας από την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να τα βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

data analysis - illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για τη λήψη ελεγμένων ετήσιων εκθέσεων/οικονομικών λογαριασμών/καταστάσεων;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Αυτή είναι μια λίστα με όλους τους μετόχους μιας εταιρείας που δείχνει πόσες μετοχές και ποιο ποσοστό της εταιρείας κατέχει ο καθένας από αυτούς.

Γιατί είναι σημαντικό ένα μητρώο μετοχών;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε σε ποιον ανήκει η εταιρεία και πόσο έλεγχο έχουν. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποια εικόνα για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα μητρώο μετοχών;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να το ζητήσετε από την ίδια την εταιρεία. Μπορείτε επίσης να το βρείτε στο διαδίκτυο μέσω των βάσεων δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων ή της βάσης δεδομένων Edgar της SEC.

Customer service reporting

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση ενός μητρώου μετοχών;

  • ρωτήστε την εταιρεία
  • διαδικτυακές βάσεις δεδομένων εγγραφής επιχειρήσεων
  • βάση δεδομένων Edgar της SEC

Κάθε εταιρεία έχει ένα προφίλ κινδύνου που περιγράφει τυχόν πιθανές απειλές που αντιμετωπίζει η εταιρεία.

Γιατί είναι σημαντικό ένα προφίλ κινδύνου;

Μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις προκλήσεις που έχει η εταιρεία και πώς τις αντιμετωπίζει. Μπορεί επίσης να σας δώσει κάποιες πληροφορίες για τις μελλοντικές προοπτικές της εταιρείας.

Πώς να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

Ζητήστε το από την εταιρεία ή δείτε τις οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για να αποκτήσετε ένα προφίλ κινδύνου;

  • Business Risk Navigator – ένα εργαλείο από τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων των ΗΠΑ
  • ερωτηματολόγιο

Επιβεβαιώνει ότι ο πελάτης είναι αυτός που λέει ότι είναι και βοηθά στην αξιολόγηση τυχόν κινδύνων που συνδέονται με τη συναλλαγή μαζί του.

Πώς να αποκτήσετε απόδειξη ταυτότητας;

Ο καλύτερος τρόπος είναι να ζητήσετε από τον πελάτη να σας παράσχει ένα αντίγραφο της ταυτότητάς του αυτοπροσώπως ή ηλεκτρονικά. Φροντίστε να φυλάξετε το πρωτότυπο σε ασφαλές μέρος, καθώς θα το χρειαστείτε για τα αρχεία σας. Θα πρέπει επίσης να ελέγξετε το αναγνωριστικό σε σχέση με μια αξιόπιστη βάση δεδομένων, όπως η Εθνική Βάση Δεδομένων Ταυτότητας.

Database illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση αποδείξεων ταυτότητας;

  • αξιόπιστη βάση δεδομένων ταυτότητας
  • ταυτότητα που έχει εκδοθεί από την κυβέρνηση
  • UID/διαβατήριο, άδεια οδήγησης ή εκλογικό δελτίο
  • τρέχουσα ταυτότητα που εκδίδεται από το κράτος
  • κάθε έγκυρη χρεωστική ή πιστωτική κάρτα που έχει εκδοθεί από τράπεζα

Το επόμενο βήμα για να κατανοήσετε τους πελάτες σας είναι να επαληθεύσετε τη διεύθυνσή τους για να επιβεβαιώσετε ότι διαμένουν εκεί όπου ισχυρίζονται.

Γιατί είναι σημαντική η απόδειξη της διεύθυνσης;

Επιβεβαιώνει την ταυτότητα του πελάτη και μπορεί να βοηθήσει στην αποτροπή της απάτης.

Πώς να αποκτήσετε απόδειξη διεύθυνσης;

Ο πιο συνηθισμένος τρόπος είναι να ζητήσετε έναν λογαριασμό κοινής ωφελείας ή άλλο επίσημο έγγραφο που περιλαμβάνει το όνομα και τη διεύθυνση του πελάτη. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε μια υπηρεσία όπως το LexisNexis για να επαληθεύσετε τα στοιχεία τους.

Εάν ο πελάτης δεν έχει φυσική διεύθυνση, θα πρέπει να γίνετε δημιουργικοί και να αναζητήσετε άλλους τρόπους για να επιβεβαιώσετε την ταυτότητα και την τοποθεσία του.

woman choosing right option-illustration

Ποια εργαλεία να χρησιμοποιήσετε για την απόκτηση απόδειξης διεύθυνσης;

  • αντίγραφο λογαριασμού κοινής ωφελείας (π.χ. λογαριασμός ρεύματος) με επαληθεύσιμη διεύθυνση
  • βίζα/δίπλωμα οδήγησης με ψηφιακή εικόνα
  • αντίγραφο πωλητηρίου ή μίσθωσης για κατοικία
  • οποιοδήποτε έγγραφο ταυτότητας στο όνομα του συζύγου

Για να γνωρίσετε τους πελάτες σας, πρέπει να κατανοήσετε το προφίλ κινδύνου τους.

Γιατί είναι σημαντικό το προφίλ κινδύνου;

Το προφίλ κινδύνου βοηθά στον προσδιορισμό των επενδυτικών στόχων, του χρονικού ορίζοντα και της ανοχής κινδύνου ενός πελάτη. Είναι επιτακτική ανάγκη να γνωρίζετε τα προφίλ κινδύνου των πελατών σας, ώστε να μπορείτε να τους αντιστοιχίσετε καλύτερα με τα σωστά προϊόντα και υπηρεσίες.

Πώς προσδι&omicron